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汇川技术:中国中投证券有限责任公司关于公司为采用买方信贷结算方式的客户提供担保的核查意见

2014-03-10 10:50:54
来源:你我贷

内蒙古快3预测 www.vm0ok.cn 中国中投证券有限责任公司关于深圳市汇川技术股份有限公司为采用买方信贷结算方

式的客户提供担保的核查意见

中国中投证券有限责任公司(以下简称“中投证券”)作为深圳市汇川技术股份有限公司(以下简称“汇川技术”或“公司”)首次公开发行股票并在创业板上市的保荐机构,根据《深圳证券交易所创业板股票上市规则》、《深圳证券交易所创业板上市公司规范运作指引》等规定,对汇川技术为采用买方信贷结算方式的客户提供担保事项进行了核查,并发表如下核查意见:一、关于汇川技术拟为采用买方信贷结算方式的客户提供担保的情况

汇川技术为解决在公司产品销售过程中信誉良好且需融资支持客户的付款问题,促进公司业务的开展及提高公司的盈利能力,公司及全资子公司苏州汇川技术有限公司(以下简称“苏州汇川”)拟与银行(包括但不限于工商银行深圳喜年支行、兴业银行深圳分行,以下简称“合作银行”)开展买方信贷业务,对部分客户采用“卖方担保买方融资”方式销售产品(以买方卖方签订的购销合同为基础,在卖方提供连带责任保证的条件下,银行向买方提供用于向卖方采购货物的融资业务)。

公司在买方信贷担保上实行总余额控制,拟为办理买方信贷业务的客户提供的融资担保总余额不超过1亿元。保证方式为连带责任保证,保证期间为一年。买方信贷业务项下单笔信用业务期限为12个月以内。

2013年4月23日,公司召开2012年度股东大会,审议通过了《关于公司2013年度向银行申请综合授信额度的议案》:公司2013年度向7家银行申请的授信额度总计为不超过人民币10.2亿元。该1亿元买方信贷授信额度已被包含在上述银行的该额度内。公司向银行申请的买方信贷授信额度审批通过后,公司将与银行签署合同,该授信额度的期限为一年(自授信协议签署之日起)。

本次担保的被担保人为以信贷结算方式向公司及苏州汇川购买产品的客户。买方信贷被担保人情况以具体业务实际发生时为准。

根据公司制定的《买方信贷业务管理办法》等规章制度,拟实施买方信贷的客户,为信誉良好且具备银行贷款条件的客户,同时还须全部满足以下条件:

1、OEM客户承诺年累计采购汇川产品金额不低于1000万元且单笔采购金额不低于50万元;

2、项目客户承诺年累计采购汇川产品金额不低于500万元且单笔采购金额不低于100万元;

3、客户最近三年资产负债率均不高于50%;

4、客户成立时间不少于三年,且原则上与汇川合作不少于一年;

5、客户不是汇川技术关联方企业。

客户存在下列任一情况的,不考虑实施买方信贷业务:

1、最近三年任何一年出现亏损;

2、或有负债预计将会对公司经营及财务状况产生重大影响的;

3、因发生重大违规、违法经营行为,受到工商、税务、卫生、海关、质量监督等行政经济处罚;

4、发生重大安全质量事故、重大未决诉讼,对其偿债能力产生重大影响的;

5、不能按要求提供公司纳税证明资料的,以及提供资料不全且没有合理理由的;

6、在银行有不良信用记录的;

7、其他认定为可导致重大风险的情况。二、关于汇川技术拟为采用买方信贷结算方式的客户提供担保事项的核查情况1、相关审议程序

2013年7月31日,公司第二届董事会第十八次会议审议通过了《关于为采用买方信贷结算方式的客户提供担保的的议案》。公司董事会认为:公司与信誉良好且具备银行贷款条件的客户开展买方信贷业务,有利于公司开拓新市场、新客户。

公司董事会拟授权董事长或董事长授权的人士根据业务开展需要在担保总余额不超过1亿元的范围内具体决定和实施公司及苏州汇川对客户的担保,授权范围包括但不限于:筛选确定合作银行;分割、调整向各银行提供担保的额度;决定对外担保的具体条件并签署相关协议;确定买方信贷结算方式的客户、业务品种、金额、期限等。

公司独立董事认为:公司为办理买方信贷业务的客户提供总余额不超过1亿元的融资担保,是出于公司正常生产经营需要。通过银行的介入,客户的资金信用将得到明显强化,为回款提供了保障。该担保事项符合相关法律、法规以及公司章程的规定,其决策程序合法、有效,不会对公司的正常运作和业务发展造成不良影响,同意上述担保事项。

买方信贷业务实际发生时,公司(或苏州汇川)、合作银行、客户将签署三方合作协议或保证合同。买方信贷担保协议的具体内容以具体业务实际发生时为准。2、该业务的收益和风险评估

汇川技术开展买方信贷担保业务有助于公司开拓市场,提高目标客户的合同履约能力,提高货款的回收效率,但同时也存在客户还款和逾期担保的风险。

为加强对买方信贷业务的风险控制,公司已制定《买方信贷业务管理办法》及各项附件,明确买方信贷相关工作岗位的职责以及该业务的操作规范。

公司在决定为某客户的销售贷款提供担保前,将谨慎选择客户对象,在公司内部进行严格评审。评审过程涉及到法人客户信用等级测评、客户资信调查,并形成文字记录,随后由合作银行启动对客户的资信调查。公司将根据客户具体情况决定是否要求客户提供反担保措施。

如果客户到期不能还款,银行会要求公司代偿,所以客户的资信考察和资金回笼情况需严格跟踪。公司销售与服务管理部指派专人持续关注被担??突У那榭?收集被担??突ё罱黄诘牟莆褡柿虾蜕蠹票ǜ?定期分析其财务状况及偿债能力,关注其生产经营、资产负债、对外担保以及分立合并、法定代表人变化等情况,建立相关台账,定期向董事会报告。3、累计对外担保数量及逾期担保的数量

截至2013年7月31日,公司及控股子公司不存在对外担保,也不存在逾期担保、涉及诉讼的担保等情形。本次担保生效及达到最大规模后,公司及控股子公司累计的担保总额将不超过1亿元,占公司最近一期经审计净资产的比例为不超过7.43%。4、保荐机构核查意见

经核查,中投证券及保荐代表人认为:

(1)公司拟为采用买方信贷结算方式的客户提供担保有助于公司开拓市场,提高目标客户的合同履约能力,提高货款的回收效率,该事项符合相关法律、法规以及公司章程的规定,其决策程序合法、有效,不会对公司的正常运作和业务发展造成不良影响。

(2)公司开展买方信贷担保业务存在客户还款和逾期担保的风险。为加强对买方信贷业务的风险控制,公司已制定《买方信贷业务管理办法》及各项附件,明确了拟实施买方信贷的客户为信誉良好且具备银行贷款条件的客户,不得为关联企业,亏损或存在重大违法违规等的客户提供担保等,建立了买方信贷相关工作岗位及业务操作规范等措施。

(3)公司拟为采用买方信贷结算方式的客户提供担保事项经董事会审议通过,全体独立董事发表了明确同意的独立意见,符合《深圳证券交易所创业板股票上市规则》及公司章程等要求,履行了必要的法律程序。

(4)本次担保生效及达到最大规模后,公司及控股子公司累计的担保总额将不超过1亿元,占公司最近一期经审计净资产的比例为不超过7.43%。公司开展此项业务的总体风险可控,不会对公司及股东产生重大不利影响。

综上,中投证券及保荐代表人同意汇川技术本次为采用买方信贷结算方式的客户提供担保事项。

(以下无正文)

(本页无正文,为《中国中投证券有限责任公司关于深圳市汇川技术股份有限公司为采用买方信贷结算方式的客户提供担保事项的核查意见》之签署页)

保荐代表人:________________________

曾新胜郑佑长

中国中投证券有限责任公司

2013年7月31日

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