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工银租赁丛林:十二五是金融租赁业大发展期

2014-03-10 10:50:54
来源:你我贷

内蒙古快3预测 www.vm0ok.cn 工银租赁丛林总裁参加行业领袖巅峰对话(来源:新浪财经资料图)

记者:首先欢迎丛总作客。请您为我们的网友简单介绍一下目前金融租赁在国内外的发展情况?

丛林:2007年国务院批准商业银行试点从事金融租赁业务,工银金融租赁有限公司成为第一家开业的金融租赁公司,从08、09、10年到今年三年半的时间,整个行业发展得非常迅速,从无到有,从小到大,每年都是以几何级数在增长。到今年上半年,金融租赁行业一共有17家公司,总资产达到了4100多亿。涉及到的领域有航空、航运、能源、电力、轨道交通、工程机械、医疗设备、印刷机械等等,加起来有十几个、二十几个行业。

现代金融租赁是从美国兴起的业务模式,特别是二战以后欧洲的复兴和大规模建设,带动了金融租赁产业的发展。通过租赁形成的固定资产投资在全社会固定资产投资的占比,国外有个指标叫租赁渗透率,在美国到了20%到30%,在欧洲达到了20%,在日本也达到了15%左右,但中国还刚刚起步,由于统计口径原因,目前预计中国的租赁渗透率大概是3%到5%之间,还非常低,所以说未来的发展空间会非常大。

记者:今年是十二五开局的元年,我们是行业的先行者,您们是怎么判断行业的机遇和挑战的?

丛林:现在国际经济形势很动荡,经济转型也是非常的紧迫,但是我们一直认为租赁行业在目前的形势下,有非常好的发展机遇,特别是“十二五”期间。十二五的计划今年已经开始实施了,指出要可持续发展,不再追求高速发展,要稳定的发展。这对金融租赁这个行业来说是非常好的形势。

在整个的中国国民经济领域,租赁所介入的虽然是十几个行业,但是还远远不够,而且在十几个行业里也只做了一小点,还有非常多的业务可以去做,比如说航空业,在十二五期间,中国的民航发展的速度还是非常高,现在中国大概一千多架飞机,实际上中国租赁公司租赁的飞机大概是一百多架,连十分之一都不到,增长的空间非常大。现有的存量我们做的还不到十分之一,在未来的十二五期间是租赁大发展的非常好的机会。

记者:对工银金融租赁有限公司来说,除了在航空业要迅速地渗透,对其他方面有怎样的规划?

丛林:我们现在所聚焦的几个行业,如航空领域,在6月份温总理访问德国期间我们订购了42家空客A320飞机,跟其他的航空公司也在进一步地商谈购买飞机的业务。

在船舶租赁领域,特别是近期由于航运市场不景气,船价在下跌,我们也在考虑直接订购一部分远洋船舶,直接投资,直接订购。这样既作为一个投资,同时在经济不景气的情况下,也带动中国的造船工业的发展,促进造船工业在经济不景气的情况下能够平稳的发展。

另外在电力行业,我们参与了核电、水电、火电、风电,特别是新能源的风电,现在做了非常多的业务,跟很多的新能源公司合作。

在轨道交通领域,我们的业务也包括城市的地铁、机车,而且城市的轨道交通是未来“十二五”发展的重点,解决百姓的出行难,缓解堵车的现象,减少环境污染,都要通过轨道交通来发展。这也是我们的发展重点。另外在工程机械领域中,特别是国内的工程机械企业要走出去,出口产品到国外,我们也会助一臂之力。同时工程机械的租赁业务也深入到了中小企业中去。

除了做大的业务,我们也尽量地考虑工银金融租赁有限公司作为一个行业领导公司,行业的先行者,需要尽我们的社会责任,比如响应国家的号召,解决中小企业融资难的问题。因为租赁有着比其他融资方式更便利的条件,租赁物的所有权是属于租赁公司的。小企业通过资本市场融资非常难,因为信誉度不够,实力也不够,要获得银行信贷往往不符合银行贷款的条件,而恰恰租赁的方式是最适合解决小企业融资的方式。

我们从去年开始花很大的力气去做中小企业租赁业务,“十二五”期间,我们会在中小企业上投入大量的人力物力,包括系统平台的开发,通过电子的方式解决中小企业融资的问题。

记者:能否分享一些成功的案例?

丛林:比如,从帮助企业销售产品这个角度,我们和中国第三大风电设备生产厂商明阳风电合作做业务,它在销售风电设备的时候,捆绑租赁的融资方式,既给客户提供设备,又给客户提供融资的便利,我们跟他做了将近有一百亿,帮助它迅速实现产品销售。我们购买明阳风电的设备,所以它的货款可以最快时间收回。从08年开始合作,到现在它已经成为上市公司,是中国的第三大风电制造商。通过租赁,既解决了它本身的产品销售问题,又解决了它的资金问题,这种模式比单纯银行、金融机构给贷款要好得多,单纯借钱,既增加了负债率又不解决销售问题,而租赁的方式是一举几得。

08年我们和华能集团、中船集团联手,在08年金融?;钛现氐氖焙?,我们和几个大的国企集团联手下订单,订购56艘散货船(运输煤炭、铁矿石的船舶),我们下单给船厂,造好了以后再租给客户。在金融?;那榭鱿?,一方面解决了船厂资金困难的问题,解决了没有订单的问题,另一方面也把产业链上下游都给连起来了。这样我们把上下游作为一个桥梁连接起来,作为一个润滑剂促成了业务的完成,也帮助企业度过了08年金融?;谧世Ь?。

再比如,我们在设计产品的时候是有针对性的,有特性的。每一个企业的租赁方式是不同的,有的企业需要满足的是降低资产负债率的要求,有的企业是满足融资的问题,等等,面临的形势和需求都不一样,我们都根据企业的需求来制定融资方案。

比如说风电企业,每个季节的风不一样,冬天的风会大一些,夏天的风会小一些,冬季和夏季的发电量不一样,造成了电费的收入也不一样。我们在设计租赁还款的时候会根据不同的现金流来确定方案,冬季风量大发电量大,电费收入高的时候多还款,夏季可以少还款,完全是根据企业量身订做方案,非常受企业的欢迎。

记者:未来如何拓展跟行业领袖之间的合作呢?

丛林:我想参加“贡献中国高峰会-行业领袖巅峰对话”这样的论坛,是非常好的与其他行业领袖企业接触、交流的机会,刚才已经有几位企业老总和我说受到了很大的启发,没想到可以通过租赁的方式解决遇到的问题。我认为这个峰会交流得很不错。

同时,工银金融租赁有限公司作为行业的领导者,在行业中有较高知名度。曾经有一个企业找到我,是在Google上搜的,他想做租赁,结果就在Google上搜到了我们,这说明我们在市场上还是有很强的影响力。将来我们也会通过各种方式,加大宣传,扩大影响面,与更多客户进行合作。

记者:金融租赁行业在中国是起步期,您在摸索中,是否感觉国外的模式不太有可借鉴性?

丛林:从某种意义上讲是这样的。但是毕竟租赁是在国外产生发展起来的,在原理上,在过去几十年的做法上,对我们还是有很大的借鉴意义。但是在中国不能照搬照抄国外,因为有很多的政策和法规,包括大家的做法都是不一样的。有些在国内做得通的方法在国外会做不通,在国内我们也在开发一些适合于中国企业,适合中国的金融机构的一些产品。

举个例子,我们有个创新叫“保税租赁”。国外的租赁公司做飞机租赁往往会成立一个特殊目的公司,这个特殊目的公司可以在爱尔兰,也可能在开曼群岛,主要是根据法律税收规定去注册这个公司。但是我们作为一个国内的金融机构监管上不允许到处去注册公司,怎么去解决这个问题,去做这个业务呢?我们想出了一个办法,在保税区里注册特殊目的公司。保税区按照中国的政策,虽然是境内,但是关外,境内是指中华人民共和国境内,受中华人民共和国法律的管辖,但是海关管理上视为关外。通过“保税租赁”解决了飞机进口关税的问题,完全是一个商业模式的创新。没有这一创新,在中国做飞机租赁,现在很难行得通。工银租赁在这点上,既参照了国外的做法,但同时又结合了中国的特色,把它搬到中国来,这是中外结合的典型的范例。

记者:感谢您与网友分享观点,帮助我们更多地了解金融租赁行业,期待工银租赁作为金融租赁行业领军者,能够成为更多行业客户的金融新伙伴,与行业领袖企业共同成长,谢谢!

丛林:谢谢!

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