欢迎来到你我贷!客服热线400-680-8888

辽宁台安县数百村民被冒名贷款3千万信贷员去世留糊涂账

标签 2011年 信贷员 
2014-03-10 10:50:54
来源:你我贷

内蒙古快3预测 www.vm0ok.cn 李长宾称确定2011年没在信用社领取过贷款。

本次“被贷款”波及到的李长宾的妻子、女儿、兄弟等亲属都是李长宾曾经贷款时借用过身份证的人。

李长宾猜测,这些身份证复印件等材料,信用社里都有留存,可能因此“被贷款”。

李东波和李洪喜的身份证也被别人借走过。一年前,他们的朋友李少立曾借李东波和李洪喜的身份证,到新开河信用社贷款未成。一年之后,去贷款的李少立名下没有贷款,李东波和李洪喜名下各有3万元贷款。

“我自己想贷款,不给贷,没想到他们偷偷地给贷款了?!崩钌倭⒊凭醯枚圆蛔∨笥?,他跟着李东波和李洪喜到信用社核查情况?!拔颐嵌济挥星┕?,款放给谁?”

2011年11月17日李东波偷偷录制的一段录像显示,韩国光在接待“被贷款”村民时,称有少数“被贷款”是“正?!钡?。韩国光称,很多都是亲戚朋友,不用到场签字一般也能放款。

“不是熟人,符合条件也贷不出来,是熟人,不符合也能贷出来?!币幻畹拇迕癯?,贷款看关系不看条件。

审核程序形同虚设

按规定,贷款有多重审查,并需要当事人多次到场。此次事件中,程序成为虚设

台安县联社信贷副主任柴亚强介绍,合作社下设13个网点和5个储蓄所,共有50多名信贷员,目前台安县联社共放贷11亿多元。

据柴亚强介绍,从贷款申请到贷款调查、贷款审查、贷款审批、签订合同、贷款发放、贷后检查、贷款收回,有一套完整的监管制度和操作程序。

首先信贷员要调查贷款人情况,审核有无不良贷款,并且贷款人必须在场,更要详细了解贷款用途,并整理贷款档案材料。之后,各信用社信贷副主任审查档案资料是否合格。然后信用社信贷主任对档案真实性审查签字,这时还需要贷款人和担保人到场核实签字。再之后,才会进入贷款审批、签合同的环节。最后,贷款发放时,营业窗口还要对信息进行认证,也需要贷款人和担保人亲自到场签字。

“不严格执行程序的都是违规?!辈裱乔砍?,辽宁农村信用社信贷人员从业行为规范“十五不准”中,其中包括不能弄虚作假,不准在办理时代替客户签字等事项。

新开河信用社信贷主任李平在接待村民时曾说,一般自己只是核查档案资料是否齐全,事实审查都是信贷员自己进行。

柴亚强称,此次新开河信用社贷款事件,确实之前没有走程序,涉及违规。他说,县联社是独立法人单位,自主经营、自负盈亏,因此也是违规贷款的受害者。违规贷款给信用社带来很大的风险。

记者问及县联社的不良贷款比例时,柴亚强称不清楚。目前,新开河信用社信贷主任李平已经停职,和其他涉事人员正在接受公安部门调查。

监管者“位置尴尬”

辽宁省农村信用社一名工作人员说,让一个独立法人监督另一个独立法人,位置比较尴尬

目前,台安县联社和公安排查时,一个必问的问题是:你贷过款吗?你有没有把身份证借出去过?

他们认为,与信用社有过资金往来或身份证被盗用,可能是“被贷款”的先决条件。

不过,也有很多“被贷款”者称与张井志从未谋过面,也从未把身份证出借。

两棵树村村民王成林称,2008年办完身份证拿回来后就一直在户口本里夹着,“没有撒过手”。

村民们目前对个人信息安全非常担心。公安部门调查时,让每名涉及的村民在一张白纸上签名20遍,以留作笔迹鉴定。很多村民不敢签?!跋衷诳萍颊饷捶⒋?,万一我的签名被盗用了,我就成了真贷款了?!?/p>

综合媒体报道,农村信用合作社“被贷款”事件多次出现。山东、山西、河北、河南、陕西等省都出现过类似情况。据报道,在一些地方,冒用、借用身份证、户口本办理小额贷款的事,常有发生。

2004年,银监会、人民银行经国务院办公厅转发《关于明确对农村信用社监督管理职责分工的指导意见》,省级人民政府、省级联社、银监会及其派出机构、中国银行对信用联社有指导监管等责任。

按照规定,省级联社对指导、督促信用社完善内控制度和经营机制负主要责任。

3月14日,辽宁省农村信用联社一名工作人员说,省联社是独立法人机构,下面管理的台安县联社同样也是独立法人机构,一个独立法人管理监督另一个独立法人,体制比较尴尬。

贷款被“偷梁换柱”?

村民说,不曾见张井志生活有多奢侈。有村民猜测,张井志可能盗用信息贷款,把钱放给了别人

台安县联社信贷副主任柴亚强说,“被贷款”者中,也有“鱼目混珠”的人,“一些人经过调查已经承认自己已经贷了款”。他说,张井志经办的3000多万贷款中,1700万已经找到贷款人,其余正在调查。

对于有争议的贷款数额和涉及人数,柴亚强称不清楚。台安警方称案件还在调查中,不便透露。

在2月中旬,台安县公安局经侦大队曾向李东波透露,案子涉及人数很多,只收集了约200人的笔迹,还有七八百人的笔迹没收集。

据了解,信用联社根据负责片区的不同,给每个信贷员设定了不同的放贷任务。这一点得到柴亚强的确认,不过他称这次违规和奖惩制度没有关系。

至于贷款的流向,柴亚强称还要等公安部门的调查,自己不知情。

很多村民猜测贷款可能用于“放高利贷”或者“中饱私囊”。不过,张荒地村村民说,未曾见张井志生活有多奢侈。也有村民猜测,张井志可能“偷梁换柱”,盗用信息贷款,把钱放给了别人。

柴亚强称,按他从公安部门得到的信息,信用联社不会有太大损失。不过他未说明具体缘由。

3月25日,李东波打来电话称,在他的老家赵家村又有村民接受公安的排查时得知自己被贷款,这意味着争议贷款涉及的人数还在增加。

台安县联社向“被贷款”村民承诺,一定会调查清楚给个“说法”。

李东波称誓死要搞清楚事实,他给自己起了网名“骨灰盒”,以表示追究到底的决心。

(本文来源:新京报)

推荐阅读

进行内部评级法所要做的策略选...

内部评级法是经过长期对信贷风险的估算模型进行研究比较后再按照多系的调整所确定的基...

农业信贷的特性

信贷,指的是金融机构在农村进行信贷活动的总称,包括存款吸收、贷款发放等行为,可以...

(焦点)个人小额信贷风行深圳

□本报记者陈劲仅凭个人信用即可获得贷款的个人小额贷款业务在深圳越来越流行。据记者...

1.5万亿关注类贷款“劣变”...

4564亿元的不良贷款余额,或许仅是中国银行业资产质量隐忧的冰山一角。从知情人士...

10月24日期货早盘提示

宏观:欧元区方面,西班牙政府标售国债达到了销售目标,而且国债收益率仍然很低,说明...
各国货币融资租赁贵金属证券公司期权交易贷款知识期货公司金融知识银行理财产品银行网点信用卡信托产品
  • 热线电话(服务时间 09 : 00 - 21 : 00 )
  • 400-680-8888
  • 关注我们
Copyright ? 2015 你我贷(内蒙古快3预测 www.vm0ok.cn) 内蒙古快3预测 版权所有;杜绝借款犯罪,倡导合法借贷,信守借款合约
关注你我贷官方微信
  • 山南市全力推进美丽山南建设 2019-05-12
  • 陕西守艺人丨一场大火后,她带领600羌州绣娘从头开始 2019-05-09
  • 贸易战不会让中美两国经济崩溃,只会让中美国经济更健康地发展。贸易战让市场全开放理论失败。这才是根本。 2019-05-09
  • 了解互联网金融诈骗手法 提高防范意识 2019-05-03
  • 机构预测俄罗斯今年粮食出口量居世界第二 2019-05-02
  • 呵呵,有见地,有深度。 2019-05-02
  • “一带一路”推动亚洲区域经济一体化逆势发展 2019-04-23
  • 【没有青年,难得“里子”】人民日报:传承文脉,让乡村振兴有“面子”也有“里子” 2019-04-23
  • 世界杯首日综述:俄罗斯喜获开门红 罗纳尔多现身开幕式 2019-04-09
  • 美国20岁说唱歌手在迈阿密中枪疑似身亡 2019-04-09
  • CDR发行与交易管理办法发布 证监会释疑五大热点问题 2019-04-02
  • 特斯拉将完善Autopilot提示系统 强调司机手握方向盘不松懈 2019-03-27
  • 网络智库:山西到底要不要“抢人口” 2019-03-22
  • 森林、动物、瀑布……  “3D公厕”亮相重庆沙坪坝区 2019-03-22
  • 韩磊为江城而歌 《在此》唱出了气壮山河之势韩磊 2019-03-21
  • 305| 995| 869| 515| 912| 951| 756| 971| 274| 5|