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结构性贸易融资孕育创新动能

2014-03-10 10:50:54
来源:你我贷

内蒙古快3预测 www.vm0ok.cn 2007年12月份,青海浏阳鑫达有色金属有限公司委托RoyalBankofScotland(RBS,苏格兰皇家银行)安排一笔3年期1.5亿美元的优先担保银团贷款,此项达成贷款融资前贷款协议时,已经从1.5亿美元被超额认购至1.8亿美元。

青海浏阳鑫达是一家氧化铝和铝贸易公司,由私营铝业公司北京鑫恒集团与远东铝业全资拥有。放贷机构由数家大型商业银行组成,包括汉堡石荷州北方银行、KBC、法国外贸银行、荷兰合作国际银行和法国兴业银行。中国银行青海分行将成为本次交易的第三方监管行,SempraMetals将负责在伦敦金属交易所进行铝锭对冲交易,苏格兰皇家银行是这一贷款的受托总协调人和唯一账簿管理人。

本次交易涉及由苏格兰皇家银行开发的创新型结构贸易融资产品和服务,复杂的贸易融资结构满足了客户日益增长的需求。该笔结构性贸易融资产品满足了青海浏阳鑫达有色金属有限公司以贸易合同为担保、无需固定资产抵押的要求。并且,该项融资利率远远低于同期美国花旗银行与中东主权基金的借款利率。

同时,该笔1.8亿美元融资协议被国际贸易融资杂志《TradeFinanceMagazine》评为“2007年度世界最佳融资项目”(TheDealofTheYear2007),该奖项在业内颇为著名,被喻为融资界的奥斯卡大奖。

银联信分析:

贸易融资安排创新在于要深入了解行业运作

在该案例中,银联信认为,苏格兰皇家银行安排的银团贷款亮点在于:首先抓住了客户的实际情况,为其提供了有针对性的结构性贸易融资产品;其次,该笔贷款以以贸易合同为担保,没有提出需固定资产抵押的要求,说明该行对客户了解程度较深和较强的风险控制能力;再次,该笔贷款利率较低,使客户降低了融资成本;最后,该行组织设计的银团贷款参与行能发挥各自的优势,比如中国银行青海分行将成为本次交易的第三方监管行、SempraMetals负责在伦敦金属交易所进行铝锭对冲交易,各取所长在银团贷款中非常重要。

一、结构性贸易融资的含义

贸易融资是基于国际结算的基础上,银行等金融机构对国际贸易的进口商或出口商提供信贷支持,从而促进进出口贸易的顺利进行。在出口贸易融资方面,相应的银行产品主要有贷款和透支、打包放贷、出口信用证押汇、出口托收押汇和贴现等。在进口贸易融资方面,有普通信用证开征额度和一次性开证额度、信托收据、进口押汇、提单担保和进口托收押汇等。

随着企业贸易融资的需求的日益多元化,银行内的单项的、传统的进出口贸易融资方式已经不能完全满足企业的需求。于是乎,在这种市场环境下,一种新的业务模式――结构性贸易融资日渐受到市场欢迎,并代表了未来贸易融资业务的发展方向。

所谓结构性贸易融资就是通过银行把贸易过程中所有的环节都串起来,银行除了提供贸易融资外,还对贸易流程中的每一个环节提供风险控制服务,例如,应收账款管理,进口方的资信调查。一方面,结构性贸易融资针对货物流进行现金管理,将企业的现金变为生息资产;另一方面,企业可以以未来的现金流向银行进行抵押融资。将不同时点发生的货物流、贸易流和现金流整合在一起,这就是结构贸易融资的技术含量。

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